财联社9月28日讯9月26日，由上海报业集团指导，财联社主办的“2025上海全球金融·资管年会”在上海陆家嘴成功召开。在主题为“资管机构的高质量发展探索”的圆桌对话环节，建信理财有限责任公司副总裁梅雨方发表了精彩观点。
梅雨方认为，面对今年以来股债市场的显著波动，理财公司既需应对挑战，也蕴含着发挥自身优势的机遇。在他看来，市场波动属正常现象，中国资本市场正是在应对市场变化中不断走向成熟。
面对市场波动，梅雨方指出，目前理财产品的供给和需求尚需进一步有效匹配，比如：与风险偏好较高客户相适应的产品供给仍显不足，这表明理财行业在权益等风险资产配置上仍有提升空间。基于这一判断，理财公司的实践应紧紧围绕构建差异化竞争优势展开。
在他看来，首要的切入点是精准洞察和紧扣客户需求。公司通过数据洞察与市场调研，为客户提供从稳健低波的现金及固收类产品，到“固收+”产品，再到权益类产品的阶梯化布局，并在权益产品中融入红利、量化成长等多元策略。他特别强调，资产配置的全过程必须体现金融工作的人民性，将客户利益和客户体验置于核心，“将收益和回撤作为共同管理目标”，并将消费者权益保护深度嵌入售前、售中、售后全流程。
这一差异化策略的落实，还体现在与渠道的深度协同和对母行优势的充分融合上。此外，科技赋能构成了差异化竞争的又一重要支柱。梅雨方介绍，建信理财正借助金融科技力量，在前端利用人工智能提升客户经理的陪伴能力和销售智能化，在后端则通过AI赋能投研，提升研报处理和数据整合分析的效率。
将视角延伸至整个资管行业的中长期发展，梅雨方认为，资管机构的核心任务在于深化客户理解，提供与之精准匹配的产品，尤其在权益等风险资产的投资中精细平衡收益、波动、回撤与客户体验。而要实现这一目标，关键在于夯实人才、科技与协作三大支柱，通过机制改革激发团队活力，利用AI提升效能，并以开放心态与优秀市场机构广泛合作。
梅雨方最后强调，所有战略与能力的最终落脚点，都在于践行金融工作的政治性和人民性，提升客户信任与投资体验。机构必须在经营全流程中加强适当性管理和预期管理，在投后阶段不仅要有效管控风险，更要通过积极的市场解读和产品沟通来陪伴客户。
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